【理財小白心魔05】我怕麻煩,新手善用新工具+了解自己需求

文:橘世代理財攻略小組

2020 年 12 月 1 日 上午 4:05

理財小白心魔

投資要看盤、還要看很多資料…好麻煩,很多人兩手一攤,就省略投資理財這件事,但只靠傻傻存錢和政府的退休金,退休後恐怕要承擔退休金不夠用的風險。其實,投資並不想像中麻煩,只要找到對的方法和工具,投資也可以很簡單!

 

小白心魔:怕麻煩

心魔指數:☆☆☆

破解方法:善用科技工具好幫手、看懂自己才是王道

圖/孫中英 攝影

1.善用科技工具好幫手

A.網路銀行:

找自己存款往來的銀行,利用網路銀行或手機APP,就可以在上面定期定額買基金、試算貸款等。

B.記帳APP:

●方便快速:例如掃描發票記帳、拍照記帳、語音記帳,不用一筆一筆打字

●分析報表:可以自動生成收支表、分類報表,清楚知道自己在餐飲、交通、娛樂等不同項目上的支出

●鼓勵記帳:例如累積點數換獎品、遊戲化讓記帳變好玩(例如:CWMoney、AndroMoney、記帳城市

C.選股APP:

●財務指標選股:提供營運狀況、公開資料等不同指標做評比

●股價價位評估:計算出個股合理價格,一眼看出目前價格昂貴或便宜(例如:艾蜜莉定存股、股票挖土機

 

2.看懂自己才是王道

CFP國際認證理財規劃顧問葉俊佑建議,應該拉高角度去看理財,理財包括收支平衡、風險規劃等,投資只是其中的一環,是為了幫我們達到理財目標,因此清楚自己的理財目標、找到簡單化投資方式才是重要的。

CFP國際認證理財規劃顧問廖一聰也說,人們不怕賺錢麻煩,而是怕萬一發生風險要去善後的麻煩,這往往是因為想找到更厲害的技術、賺到更多的錢,才會需要花時間去了解怎麼投資操作。

但其實投資沒有那麼困難,有句話說:「主動投資你的人生,被動投資你的財富」,投資理財是長期的累積財富,與其在市場上短進短出,不如掌握一次投資全市場的指數型基金或ETF,長期持有或定期定額,跟著市場走就好,把時間多放在「創造收入」上,為自己的人生加分。

 

-重點整理-
✔ 利用網路銀行和APP,新手入門更快速
✔ 長期持有、定期定額,將投資簡單化

✩有任何疑問嗎?歡迎在下方留言,我們替您找解答!

✩一鍵加入LINE群 專屬VIP交流聊天喔→

文章標籤
# 投資
# 記帳
# 資產配置