【我的風險屬性04】攸關人生大事 風險屬性要定時健檢

理財攻略小組

2021 年 6 月 14 日 下午 4:13

我的風險屬性

當退休金理財計畫已經擬定完成,並有紀律的投入並穩定財富時,就能夠高枕無憂,直接進入超級懶人理財方式嗎?答案當然是「不」。

CFP認證理財規劃顧問黃振源說,最好每年檢查一次自己的投資狀況。雖然法規規定金融機構惠要求投資人,每個年度要重新填寫風險屬性問卷調查,以便重新調整適合的投資理財工具。

圖/pexels

但金融市場瞬息萬變,除了定期檢視投資狀況外,也要因應國際市場的特殊變化關心一下自己的投資狀況,幫助自己持續有紀律的檢視投資狀況,以安穩累積退休資產。

人生階段改變 風險屬性也要健檢

黃振源說明,除了按照法規每年進行一次風險屬性重新評估,並調整投資配置外,在人生碰上個人重大事件的時候,也…

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