【我的風險屬性04】攸關人生大事 風險屬性要定時健檢

當退休金理財計畫已經擬定完成，並有紀律的投入並穩定財富時，就能夠高枕無憂，直接進入超級懶人理財方式嗎？答案當然是「不」。

CFP認證理財規劃顧問黃振源說，最好每年檢查一次自己的投資狀況。雖然法規規定金融機構惠要求投資人，每個年度要重新填寫風險屬性問卷調查，以便重新調整適合的投資理財工具。

圖／pexels

但金融市場瞬息萬變，除了定期檢視投資狀況外，也要因應國際市場的特殊變化關心一下自己的投資狀況，幫助自己持續有紀律的檢視投資狀況，以安穩累積退休資產。

人生階段改變 風險屬性也要健檢

黃振源說明，除了按照法規每年進行一次風險屬性重新評估，並調整投資配置外，在人生碰上個人重大事件的時候，也…