【用保單節稅03】搞懂保單的要保人受益人 避開被扣稅

理財攻略小組

2020 年 12 月 1 日 上午 6:50

用保單節稅

保險是預防風險的商品,拿到家人的身故理賠金後可以用來安頓生活,但卻被通知要繳遺產稅、贈與稅、所得稅?而為什麼我需要繳稅,一樣拿到理賠金的親友卻免稅?這跟投保時決定的要保人和受益人息息相關。

但新聞上也常見到,因為「要保人」、「被保險人」與「受益人」安排失當,導致被追繳稅的情況發生,因此在買保單前,必須先搞懂要保人、被保險人與受益人的關係,做好妥善安排才是。

圖/pexels

四個名詞教你看懂保單組成

保單主要由有保險人、要保人、被保險人與受益人共同構成,包括:

1. 保險人:指保險公司。

2. 要保人:其實指的就是「繳交保費的人」,同時也是擁有該保單權利義務的人,因為保費是要保人…

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