【保單健檢04】3種狀況發生 代表你該做保單健檢

文:中華民國退休基金協會

2021 年 05 月 31 日 16:02

保單健檢
「儲蓄險要漲價了」、「失能險快停賣了」,每到年底,因應新保險政策,保險業務員都會提醒保戶,要加緊手腳補齊快絕版的優質保單。小美對於業務員的推銷感到頗有興趣,但想到未來兩年要買房,又擔憂經濟吃緊。到底該如何針對自己的需求來評估保單的必要性呢?在哪些狀況下,我必須重新檢視自己的保單呢?

其實,保單健檢可以分成常態檢視及不定期檢視兩種。常態檢視即每一到兩年確認一次目前保單是否吻合個人風險規劃,並可以在檢視保單的同時,複習自身保單的承保範圍,進而了解目前規劃的缺口,並汰換掉不必要的人情保單或不符合需求的保單,節省保費支出。

至於,不定期檢視則建議當個人遇到以下三種狀況時,可以重新進行保單健檢:

檢視點1:人生階段有重大變更時

隨著年齡增長,個人生涯也會進入不同的階…

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