【投資型保單02】感覺好複雜?拆解投資型保單,一看就懂

理財攻略小組

2021 年 6 月 29 日 上午 1:38

投資型保單

談到投資型保單,很多人第一個反應就是:「它好複雜哦!」對的,跟傳統大家熟知的壽險、醫療險或儲蓄險相比,投資型保單在結構上相對複雜的多,但複雜的同時,它也給了保戶更多的彈性空間,只要搞懂了,就能更輕鬆運用,以下就先來拆解投資型保單的樣貌,讓你一看就懂。

圖/freepik

首先,投資型保單只是通稱的「俗名」,台灣的監理機構金管會稱之為「投資型商品」,但可分為有壽險保額的「變額壽險」或「變額萬能壽險」(又被稱為「投資型壽險」);以及沒有壽險保障的「變額年金」(通常被稱為「投資型年金」)。

 變額萬能壽險變額年金險
有無壽險保額
保單連結標的以基金、ETF等為主,保戶可自行決定,或交由專業經理人代操
是否能自由轉換標的可以,超過一定轉換…
連…
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