【壽險變現金04】最容易漏掉的評估點!保單活化可能讓你多繳「稅」

理財攻略小組

2021 年 9 月 20 日 下午 4:06

壽險變現金

保單活化是為了過好自己的退休生活,不要造成家人負擔,但卻可能忽略了「稅」的問題會影響家人。由於保單活化是功能性契約轉換,從傳統壽險型保單,轉換成活著就能領的醫療、長照或年金險,由於轉換前後提供的保障不同、性質不同,稅的考量也會有所差異。

圖/pixabay

保單活化前:了解「所得稅」差異

政治大學風險管理與保險學系主任彭金隆指出,保險在稅務上比較需要注意的是,繳費的人跟領錢的人不一樣,當受益人平白領到一筆錢,會納入所得稅最低稅負制。例如,壽險的死亡給付有3,330萬元免稅額,受益人領到的保險金扣除3,…

而「保…

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