【ETF投資進階 01】ETF選擇困難症?避開地雷的3大重點

文:橘世代理財攻略小組

2021 年 11 月 29 日 16:36

下一個0050 ETF投資進階必懂

投資ETF是近年來的顯學,但ETF的種類愈來愈多,投資主題讓人眼花撩亂,不少投資人產生「ETF選擇困難」,到底該怎麼選擇一檔適合自己的ETF呢?從看懂ETF的組成開始,讓你投資前不再無所適從!

圖/unsplash

買ETF前 你真的看懂ETF了嗎?

其實受主管機關法規制定影響,發行ETF的投信公司,都被要求必須完整揭露資訊,橘世代可以從中窺探一二,找出選擇ETF的訣竅。

首先,想了解一檔ETF的基本資訊,最快的方式就是到發行的投信公司,找出它的公開說明書。以國人最熟悉的元大台灣卓越50基金(0050)來說,其發行機構為元大投信,所以可到它的官網,找到產品基本資訊。

點開網頁,可以看到基金概要,包含該ETF的產品描述、最近一個交易日的基金淨值、指數報價,以及它的特性,例如本益比、股價淨值比、近12個月現金股息率等,再下滑頁面,可見基金近3年的淨值走勢,以及折溢價走勢,還有相關費用。

在官網頁面看下一個欄位,則可看到基金的公開資訊書,裡面有更詳細的資訊。當然會有橘世代說:「公開資訊書動輒百來頁,我怎麼看得完!」,其實別擔心,可以再點開右邊欄位的「基金月報」,就可看到這檔ETF上個月的基本資料,產業配置比例、前10大持股與累積報酬率,幫助橘世代更快速了解它。

但到底該看公開資訊書與基金月報公布的哪些資訊,作為投資人選擇ETF的基準呢?以下3大重點是挑選ETF時一定要先掌握的訊息。

 

重點1:折溢價

ETF可在次級市場也就是股市進行交易 ,其交易的「市價」不一定等於基金的「淨值」,因此會產生折溢價。 一般來說,「折價」即是「市價小於淨值」是較好的買入機會點,而「溢價」為「市價大於淨值」是較好的賣出機會點,但考量橘世代需相對低風險的配置工具,建議可找折溢價相對平穩、追蹤誤差愈小愈好的ETF,這些資訊都可從投信公司的折溢價查詢網頁找得到。

 

重點2:費用率

其次投資人最關心的當屬費用率了,ETF有3大費用,一是買賣的「手續費」,公定費用率為0.1425%,但每家券商又有不同的優惠活動折扣數;二是投資人賣出ETF時,會被收取0.1 %的證交稅,最後就是一筆內扣費用,是投資人付給基金公司與經理人管理基金的費用,會直接從淨值中扣除。若是投資標的差異不大的ETF,則可從費用率來挑選ETF。

 

重點3:前10大持股明細

最後一個選擇的資訊,就是該基金的持股明細,因為它影響了ETF的績效表現與未來成長,這個明細大多也能從基金月報或官網查詢得到,可以看到個股占ETF的持股權重與股數,投資人可藉此了解該ETF主要鎖定的產業、個股、績效表現,及對ETF的貢獻。

-重點整理-
✔避免ETF買貴,先看ETF折溢價
✔ETF費用率愈低愈好,減少成本
✔了解ETF前10大持股或追蹤指數,有助判斷ETF表現

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